BTD · Bank Transaction Dashboard
Egy ügy összes számlája – és a pénz útja.
A BTD az INSTRAM aláírt adatából ügyet nyit, egységesíti a bankok eltérő írásmódjait, és onnantól azt lehet kérdezni, ami az ügyben számít: honnan jött a pénz, hová ment, ki áll a láncban, és mi gyanús benne. Böngészőből, a szervezet saját szerverén.
1 · Ügy, import, egységesítés
Csak sértetlen adat kerül be, és csak egységesítve lehet elemezni.
Az ügy egy vagy több aláírt CSV-ből születik. A BTD az aláírást minden sor előtt ellenőrzi; hibás vagy aláíratlan fájlból semmi nem kerül be. A más pénznemű tételeket az MNB napi árfolyamával átszámolja az ügy pénznemére, a fájlon belüli és az importok közötti ismétlődéseket kiszűri.
Az elemzés csak az egységesítés után nyílik meg: ugyanaz a tulajdonos több írásmóddal is szerepelhet, a program összevonja őket – az eredeti értékek megmaradnak, a lépés visszafordítható. A partnerek egy kattintással, partnerszámlánként kapnak egységes nevet.
2 · Táblázat
Minden tétel, minden szűrővel.
A táblázat az ügy összes tételét mutatja: oszloponkénti szűrők, szabad szöveges keresés, címkék, mentett nézetek. Ami itt szűrve van, azt látja minden más nézet is – a gráf, a térkép, az összegzés ugyanarra a tételhalmazra rajzol. Egy tétel csillagot és megjegyzést kaphat; a szűrt sorok Excelbe és Analyst's Notebookba exportálhatók, és a jóváírások előre, a terhelések visszafelé egy kattintással követhetők.
3 · Kapcsolati gráf
Ki kinek fizetett – és melyik úton jutott el a pénz.
A gráf a számlatulajdonosokat és partnereiket rajzolja, a kapcsolatokon az összegekkel, organikus vagy hierarchikus elrendezésben, összeghatárral és csomópontszámmal. Az útvonalkereső két szereplő között minden utat megad, amelyen a pénz eljutott, lépésenként a legkisebb összeggel – egyet kiválasztva az ábra csak azt emeli ki. A gráf HTML-ként exportálható.
4 · Partnerek, idővonal, egyenleg
Ugyanaz az adat, más kérdésekre.
A partnerszámlák nézet partnerenként mutatja a jóváírásokat, terheléseket, az egyenleget, a forgalmat és az eltérést. A partneridővonal havonta rajzolja ki egy számlatulajdonos legnagyobb partnereit, heti aktivitási hőtérképpel. Az egyenleggyertyák naponta mutatják, hogyan mozgott egy számla egyenlege.
5 · Térképek
Hová ment a pénz külföldre, és hol vették fel készpénzben?
A világtérkép az IBAN-ok alapján országonként mutatja a bejövő és kimenő forgalmat, a nettó irányt színnel. A készpénztérkép az ATM-es és pénztári felvételeket és befizetéseket az MNB országos fiók- és ATM-keresőjének pontjaira teszi, utca és házszám pontossággal: ugyanott, egy városban, vagy a székhelytől messze.
6 · Forgatókönyvek
Tizennégy minta, amit egy tapasztalt elemző keres.
A forgatókönyvek az egész ügyön futnak, és megmutatják, melyik számlán mi akadt fenn – mintázatonként, dátummal, aránnyal, a bizonyító tételekkel. A kockázatos országokat a program a pénzmozgás napján érvényes FATF- és EU-listákkal veti össze, nem a maiakkal. A küszöbök a szerveren állíthatók, minden változás indoklással és névvel.
- Gyors átfolyás
- Smurfing (strukturálás)
- Küszöb alatti összegek
- Magas kockázatú országok
- Nagy összegű készpénzforgalom
- Azonos napi ATM-es felvételek
- Kripto
- Alvó számla felébred
- Nagy összegű egyedi tranzakció
- Új számla korai nemzetközi tételei
- Hirtelen forgalomugrás
- Nemzetközi aktivitás hirtelen növekedése
- Aktivitás hirtelen növekedése
- Székhelyszolgáltató
7 · Láncelemzés
A pénzkövetés, láncokba rendezve.
A láncelemzés a nagy összegű jóváírásokat előre, a terheléseket visszafelé követi: tűréssel, időablakkal, felosztási aránnyal és láncmélységgel. Az eredmény láncok sora – típus szerint (összetett, összefutó, szétváló), megbízhatósággal, szintenkénti arányokkal –, a láncábrán kiemelve és Excel-munkafüzetbe exportálva.
A láncábrán a pénz balról jobbra halad, és ami több pénzt vitt át, feljebb áll. Egy kiválasztott lánc kiemelkedik a többi közül; az éleken az összeg és azoknak a láncoknak a sorszáma, amelyekhez az él tartozik.
8 · Jelentés és export
A megállapítások, leírva – és minden letöltés naplózva.
A jelentés egy számlatulajdonosról vagy az egész ügyről készül, négy típusban: általános, készpénzes, láncolatos és külföldi érintettségű. Összefoglaló megállapításokkal, a nyomozás szempontjából kiemelendőkkel, az elemzett számlák táblájával; a szerkesztőben tovább alakítható, és Wordbe exportálható. Minden export és letöltés az ügy eseménynaplójába kerül.
9 · Cégellenőrzés
Ki áll a számla mögött?
A Vállalatok nézet minden számlatulajdonost összevet a cégnyilvántartással, a NAV adóslistáival, a szankciós listákkal és a sajtóval, és megnézi, székhelyszolgáltatónál van-e a székhelye. Egy pillantással látszik, kinél van teendő.
10 · Kérdés természetes nyelven
Kérdezzen az ügyről – a modell a banki sorokat nem látja.
Az AI-chat a kérdésből elemző függvényt ír, amelyet a program elkülönített folyamatban futtat az ügy adatain, és az eredményt táblában, ábrán vagy Excelben adja vissza. A modell a banki sorokat nem kapja meg, és a felhasználó saját kulcsával fut. A bevált függvények elmenthetők, és később újra futtathatók.
11 · Robi, a nyomozó segéd
Végigmegy az ügyön, ahogy egy gyakorlott nyomozó.
Robi a program saját műveleteivel dolgozik, a felület közben követi: egységesít, forgatókönyveket futtat, felismeri az ügy típusát, címkéz, ábrát rajzol, munkafüzetet és jelentést ír. Amit változtatna, azt előbb jóváhagyásra kéri, és minden lépése az ügy eseménynaplójába kerül. Tanító módban lépésenként elmagyarázza, mit miért csinál.
Telepítés és üzemeltetés
A szervezet szerverén, böngészőből.
-
Saját szerver
A BTD a szervezet hálózatán belül fut, egyetlen címen, a szervezet adatbázisával. Kipróbálásra online környezet is van.
-
Több felhasználó
Felhasználói fiókok, ügyenkénti hozzáférés, ügyek megosztása a kollégákkal.
-
Eseménynapló
Az ügyben minden import, export és letöltés naplózott; a letöltési link csak annak nyílik meg, aki kérte.
-
Közös listák
Szankciós és kockázati listák, bankfiók- és ATM-nyilvántartás, IBAN-országjegyzék – a szerveren, mindenki számára egyformán.
-
AI csak bekapcsolva
Az AI-funkciók a felhasználó saját kulcsával futnak, és az üzemeltető kikapcsolhatja őket.
-
A felhasználó nyelvén
A felület futás közben fordítja magát a böngésző nyelvére.
A képek a programok valódi felületéről készültek, kitalált cégek, személyek és számlák adataival – egyetlen valódi ügy vagy bank sincs rajtuk. Kattintson egy képre a teljes méretért.
Próbálja ki a saját kérdéseivel.
A bemutató után online próbahozzáférést adunk a BTD-hez: a szervezet a saját kérdéseivel nézheti meg, mire jut vele.